BBBank Vermögensverwaltung

BBBank Vermögensverwaltung: Die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen Sichern Sie sich Ihre Vorteile Wenn Sie Ihr Vermögen über ein breit diversifiziertes Portfolio optimieren und professionell verwalten lassen möchten: Gemäß Ihren strategischen Vorgaben treffen Portfoliomanager für Sie die Anlageentscheidungen. Hier Beratung anfordern

BBBank Vermögensverwaltung

Ihre persönliche Fondsvermögensverwaltung

Sie suchen eine Anlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, die in die Zukunft schauen und Freiräume genießen? Die Fondsvermögensverwaltung über die BBBank bietet Ihnen eine ausgewogene Mischung aus verschiedenen Wertpapieren – modern, transparent und jetzt mit nachhaltig ausgerichteten Portfolios. Auch klassische Anlagelösungen stehen zur Verfügung.

Mit der BBBank Vermögensverwaltung wird Ihr Geld in aktiv gemanagten Investmentfonds und passiven Indexfonds, sogenannten ETFs, angelegt. Die Anlageexperten von Union Investment steuern Ihre Vermögensanlage aktiv und sorgen für eine breite Risikostreuung.

So funktioniert´s:
1.) Sie entscheiden sich für eine Anlagestrategie. 2.) Sie wählen einen Anlagebetrag. 3.) Sie unterschreiben bei der BBBank einen Vertrag zur Fondsvermögensverwaltung. 4.) Die BBBank eröffnet ein UnionDepot für Sie. 5.) Die BBBank kauft Fondsanteile für Sie und legt sie in Ihr Depot.

Vorteile im Überblick

• Durch Experten aktiv gesteuerte Geldanlage
• Breite Risikostreuung, passend zu Ihrem Risikoprofil
• Geringer eigener Zeitaufwand
• Persönliche Beratung bei Ihrer Bank vor Ort
• Kapital bleibt kurzfristig verfügbar
• Keine Mindestvertragslaufzeit

Sie interessieren sich für die Fondsvermögensverwaltung?

Details zur BBBank Vermögensverwaltung

Aufgabe der BBBank Vermögensverwaltung ist es, Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzuentwickeln. Dafür erhalten Sie jederzeit die Informationen, die Sie für einen guten Überblick über Ihre Finanzen brauchen. Transparenz steht bei dabei an oberster Stelle.

Kundenportal im Internet
Sie möchten wissen, wie der aktuelle Stand Ihres Vermögens ist oder welche Kosten pro Jahr für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung anfallen? Informationen erhalten Sie bei Ihrem Berater und jederzeit in Ihrem persönlichen Kundenportal.

Quartalsbericht
Wie hat sich Ihr Vermögen zuletzt entwickelt? Sie werden einmal pro Quartal ausführlich informiert – über Wert- und Bestandsentwicklungen sowie angefallene Gebühren.

Halbjahresbericht
Zweimal im Jahr erhalten Sie Ihren Halbjahresbericht. Hier erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen.

Verlustschwellenbericht
Auch das ist wichtig: Wenn Ihr Vermögen eine Verlustschwelle erreicht, werden Sie umgehend informiert.

Die BBBank Vermögensverwaltung ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen. (Empfohlener Anlagehorizont: mehr als drei Jahre – bei einem Verkauf vor Erreichen der empfohlenen Mindestdauer besteht die erhöhte Gefahr der Realisation von Verlusten.)

Die BBBank Vermögensverwaltung besteht aus drei Segmenten, mit denen Ihre Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird.

Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment 1:1 in einem Mischfonds umgesetzt.

Das Segment Risikosteuerung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von BBBank Vermögensverwaltung fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs eingesetzt.

Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten sehr flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Die Strategie und Funktionsweise Ihrer Anlage erklärt Ihnen gerne Ihr Berater vor Ort. Und im weiteren Verlauf Ihrer Geldanlage können Sie die Zusammensetzung Ihres Portfolios ganz bequem verfolgen – zum Beispiel in Ihrem Kundenportal, das für Sie eingerichtet wird.

Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt aus? Auf andere Menschen, auf Natur und Klima, auf die Zukunft?

Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Das können Sie jetzt auch mit Ihrer Vermögensanlage.

Bei der BBBank Vermögensverwaltung können Sie sich für Portfolios* entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen: ökologische und soziale Aspekte sowie gute Führungsqualitäten von Unternehmen und Staaten. Wichtiger Baustein für unseren nachhaltigen Investmentprozess ist das Nachhaltigkeitsrating von Union Investment, welches die Säulen Umwelt (E = englisch: Environment), Soziales (S = englisch: Social) und Führungsqualitäten (G = englisch: Governance) betrachtet. Infrage kommende Anlagen werden hier einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Ergänzend werden auch Ausschlussregeln, zum Beispiel der Ausschluss von Unternehmen, die Kinder- und Zwangsarbeit praktizieren, angewendet.

Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit – das sind die klassischen Anforderungen an eine Vermögensanlage. Mit der Nachhaltigkeit kommt eine neue Dimension hinzu. Und das kann für die langfristige Entwicklung eines Investments von Vorteil sein.

* BBBank Vermögensverwaltung I, BBBank Vermögensverwaltung II und BBBank Vermögensverwaltung III. Falls Sie keine nachhaltigen Portfolios präferieren, stehen Ihnen auch klassische Anlagelösungen zur Verfügung.

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken. Bei den nachhaltigen Varianten sind zusätzlich als Chance „Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik“ und als Risiko „Abweichung der Anlagepolitik von individueller Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung“ zu beachten. Das sollten Sie bei der BBBank Vermögensverwaltung beachten:

Chancen in Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
  • Diese Kapitalmarktexperten nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor

Risiken in Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
  • Durch das aktive Management können gezielt Ertragschancen der Finanz- und Kapitalmärkte genutzt werden
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
  • Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankung und Verlust/ Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Die BBBank Bank hat Union Investment Privatfonds GmbH, eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung nach deutschem Recht mit Sitz in Frankfurt am Main, damit beauftragt, die Verwaltung des ihr vom Anleger im Rahmen des Vermögensverwaltungsvertrags anvertrauten Vermögens zu übernehmen, und Union Investment hat die Beauftragung angenommen.

Wer ist Union Investment?

Union Investment ist die ausgezeichnete Fondsgesellschaft, mit der die BBBank bereits seit Jahren erfolgreich zusammenarbeitet. Union Investment handelt nach den gleichen Prinzipien wie die BBBank: an den Wünschen und an dem Wohl der Kundinnen und Kunden orientiert, solide, bodenständig, nachhaltig, offen und ehrlich. Seit der Gründung vor über 60 Jahren ist Union Investment den gemeinsamen Grundsätzen der genossenschaftlichen FinanzGruppe treu geblieben.

Mit Erfolg: Heute gehört Union Investment mit über 359,8 Milliarden Euro (Stand 30. Juni 2020) verwaltetem Kundenvermögen und mehr als 4,7 Millionen Kunden zu den größten Fondsanbietern in Deutschland. Gemessen am verwalteten Vermögen von 54,8 Milliarden Euro (Stand 30. Juni 2020) ist Union Investment bei nachhaltig anlegenden Investments in Deutschland führend. Dass Nachhaltigkeit zur Kernkompetenz von Union Investment zählt, bestätigen unabhängige Experten. So hat die von den Vereinten Nationen unterstützte Organisation PRI (Principles for Responsible Investment) Union Investment im Juli 2020 für den übergreifenden Ansatz zur Verankerung von verantwortlichem Investieren die Bestnote A+ verliehen.

RECHTLICHE HINWEISE

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die BBBank Vermögensverwaltung ist die Rahmenvereinbarung BBBank Vermögensverwaltung der BBBank eG, Herrenstraße 2–10, 76133 Karlsruhe, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache über diesen Link einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung von UnionDepot ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.

Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die BBBank eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 31. August 2020, soweit nicht anders angegeben.

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